杭州又一家P2P暴雷!交易額超過530億,前腳籌劃赴美上市後腳實控人投案自首

| 金融界網站

前腳籌劃赴美借殼上市,後腳實控人投案自首。
繼51信用卡之後,又一杭州P2P暴雷。
11月4日,杭州市公安局高新區(濱江)分局一則警情通報刷屏:浙江小泰科技有限公司(下設“泰然金融”平臺)已於11月2日起被立案偵查。
通報顯示,就在立案前一日(11月1日)下午,“泰然金融”實控人潘某某主動到公安機關投案,交代了其實際控制的小泰科技涉嫌非法吸收公衆存款犯罪的情況。
又一杭州P2P暴雷
根據警方通報內容,目前公安機關已對包括潘某某在內的13名公司高管及財務人員採取刑事強制措施,凍結銀行賬戶27個,扣押車輛2臺。並已調取公司後臺數據及公司賬冊,聘請專業第三方審計機構進行審覈審查。
天眼查及公司官網資料顯示,泰然金融(原“泰和網”)於2014年9月上線,註冊地爲浙江杭州高新區,控股股東上海泰然投資控股有限公司持有80%股份,實控人爲潘寶鋒。截止2019年11月,泰然金融爲用戶完成撮合交易超過530億元,覆蓋用戶超過300萬。
值得注意的是,今年來杭州已成平臺暴雷的重災區。從長租公寓到網貸,多家風口上的頭部平臺相繼在這裏倒下。就在10月21日上午,香港上市企業51信用卡遭到大批杭州警察突擊清查,陷入暴力催收風波。
51信用卡被查2日後,同爲杭州P2P平臺的智慧財在其官微對外發布良性兌付公告,稱平臺自2019年10月21日起全面停止網貸業務,並承諾不跑路,分8期兌付本金。此前,已有51有錢等多家平臺宣佈良性退出。
暴雷前夕仍在推進赴美上市
值得注意的是,泰然金融此次暴雷實屬“意外”,就在上月15日,公司還發布了公司赴美借殼上市的最新進程。
早在去年11月,泰然金融就向美國證券交易所遞交了招股書,當時招股書顯示擬籌集最多2000萬美元。但直到今年4月再次更新招股書,其赴美IPO事項始終處於擱置狀態。
今年6月7日,美股愛新鮮(NASDAQ:IFMK)一則公告顯示,泰然金融或將改變資本路線,轉而曲線借殼上市,收購虧損嚴重、市值不達標瀕臨退市的華人超市愛新鮮。交易完成後,IFMK現有股東將保留上市公司約6%的所有權權益,而小泰國際股東方將擁有上市公司約94%的權益。其中,小泰國際正是泰然金融赴美上市計劃的主體。
同一天,小泰國際也公告稱,由於決定不再進行IPO,將撤銷在SEC的註冊文件。10月15日,泰然金融發佈的最新消息顯示,目前上述資產重組已進入衝刺階段。
增收不增利關聯交易成謎
根據公開信息,2016年至2018年,泰然金融分別實現總營收658.57萬美元、3279.15萬美元、4342.61萬美元,營收持續增長的同時,淨利潤從2016年的-644.65萬美元漲至2017年的1131.22萬美元,但在2018年淨利潤卻同比減少35.46%降至了730.08萬美元。
從貸款額來看,泰然金融的貸款金額從2016年、2017年的3.98億美元、12.24億美元增至去年的20.1億美元,借款人數量從不足1萬人增至25萬餘人,投資人數量卻從13萬減少至僅剩8萬多人。
對於公司的一夜驟變,泰然金融在此前的招股書中就透露出了部分風險因素,而IFMK披露的小泰國際財務報表也披露了部分可疑的關聯交易,關聯方包括浙江蜂泰及實控人潘寶鋒。
泰然金融曾表示,公司主要依靠合作伙伴獲客,還從電商平臺、在線消費者服務提供商、電信服務提供商和其他行業服務提供商處獲取大量數據。如未能與合作伙伴保持良好工作關係,可能會對其財務狀況和經營業績產生重大不利影響。
同時,泰然金融依賴主要來自第三方和潛在借款人的信用評估數據,如果數據不準確,可能導致投資者對平臺服務失去信心,從而影響平臺運營資金來源。
去年10月,江蘇省如皋市防範和處置非法集資工作領導小組辦公室將泰然資產管理有限公司南通如皋分公司等15家企業列入首批金融風險提示名單,後者均未取得國家金融管理部門或地方金融監管部門批准(含備案),不具備從事吸收存款、發放貸款等金融業務資質。
天眼查信息顯示,上述南通如皋分公司的母公司泰然資管已經改頭換面,但依仍然與泰然金融有着千絲萬縷的聯繫。
從籌劃IPO到實控人投案自首,有業內人士分析稱,泰然金融驟變背後,網貸行業這個11月不簡單。



如果您覺得本文不錯,請別忘了動動手指點擊右上角分享到您的朋友圈!也可以在文末點一點“在看”,和更多朋友分享你的觀點喲~







美專家:美元地位正受到威脅

參考消息網11月4日報道美媒稱,美國全球安全分析研究所聯合主任安妮·科林警告,數十年來,美元
| 參考消息

























杭州又一家P2P暴雷!交易額超過530億,前腳籌劃赴美上市後腳實控人投案自首

| 金融界網站

前腳籌劃赴美借殼上市,後腳實控人投案自首。
繼51信用卡之後,又一杭州P2P暴雷。
11月4日,杭州市公安局高新區(濱江)分局一則警情通報刷屏:浙江小泰科技有限公司(下設“泰然金融”平臺)已於11月2日起被立案偵查。
通報顯示,就在立案前一日(11月1日)下午,“泰然金融”實控人潘某某主動到公安機關投案,交代了其實際控制的小泰科技涉嫌非法吸收公衆存款犯罪的情況。
又一杭州P2P暴雷
根據警方通報內容,目前公安機關已對包括潘某某在內的13名公司高管及財務人員採取刑事強制措施,凍結銀行賬戶27個,扣押車輛2臺。並已調取公司後臺數據及公司賬冊,聘請專業第三方審計機構進行審覈審查。
天眼查及公司官網資料顯示,泰然金融(原“泰和網”)於2014年9月上線,註冊地爲浙江杭州高新區,控股股東上海泰然投資控股有限公司持有80%股份,實控人爲潘寶鋒。截止2019年11月,泰然金融爲用戶完成撮合交易超過530億元,覆蓋用戶超過300萬。
值得注意的是,今年來杭州已成平臺暴雷的重災區。從長租公寓到網貸,多家風口上的頭部平臺相繼在這裏倒下。就在10月21日上午,香港上市企業51信用卡遭到大批杭州警察突擊清查,陷入暴力催收風波。
51信用卡被查2日後,同爲杭州P2P平臺的智慧財在其官微對外發布良性兌付公告,稱平臺自2019年10月21日起全面停止網貸業務,並承諾不跑路,分8期兌付本金。此前,已有51有錢等多家平臺宣佈良性退出。
暴雷前夕仍在推進赴美上市
值得注意的是,泰然金融此次暴雷實屬“意外”,就在上月15日,公司還發布了公司赴美借殼上市的最新進程。
早在去年11月,泰然金融就向美國證券交易所遞交了招股書,當時招股書顯示擬籌集最多2000萬美元。但直到今年4月再次更新招股書,其赴美IPO事項始終處於擱置狀態。
今年6月7日,美股愛新鮮(NASDAQ:IFMK)一則公告顯示,泰然金融或將改變資本路線,轉而曲線借殼上市,收購虧損嚴重、市值不達標瀕臨退市的華人超市愛新鮮。交易完成後,IFMK現有股東將保留上市公司約6%的所有權權益,而小泰國際股東方將擁有上市公司約94%的權益。其中,小泰國際正是泰然金融赴美上市計劃的主體。
同一天,小泰國際也公告稱,由於決定不再進行IPO,將撤銷在SEC的註冊文件。10月15日,泰然金融發佈的最新消息顯示,目前上述資產重組已進入衝刺階段。
增收不增利關聯交易成謎
根據公開信息,2016年至2018年,泰然金融分別實現總營收658.57萬美元、3279.15萬美元、4342.61萬美元,營收持續增長的同時,淨利潤從2016年的-644.65萬美元漲至2017年的1131.22萬美元,但在2018年淨利潤卻同比減少35.46%降至了730.08萬美元。
從貸款額來看,泰然金融的貸款金額從2016年、2017年的3.98億美元、12.24億美元增至去年的20.1億美元,借款人數量從不足1萬人增至25萬餘人,投資人數量卻從13萬減少至僅剩8萬多人。
對於公司的一夜驟變,泰然金融在此前的招股書中就透露出了部分風險因素,而IFMK披露的小泰國際財務報表也披露了部分可疑的關聯交易,關聯方包括浙江蜂泰及實控人潘寶鋒。
泰然金融曾表示,公司主要依靠合作伙伴獲客,還從電商平臺、在線消費者服務提供商、電信服務提供商和其他行業服務提供商處獲取大量數據。如未能與合作伙伴保持良好工作關係,可能會對其財務狀況和經營業績產生重大不利影響。
同時,泰然金融依賴主要來自第三方和潛在借款人的信用評估數據,如果數據不準確,可能導致投資者對平臺服務失去信心,從而影響平臺運營資金來源。
去年10月,江蘇省如皋市防範和處置非法集資工作領導小組辦公室將泰然資產管理有限公司南通如皋分公司等15家企業列入首批金融風險提示名單,後者均未取得國家金融管理部門或地方金融監管部門批准(含備案),不具備從事吸收存款、發放貸款等金融業務資質。
天眼查信息顯示,上述南通如皋分公司的母公司泰然資管已經改頭換面,但依仍然與泰然金融有着千絲萬縷的聯繫。
從籌劃IPO到實控人投案自首,有業內人士分析稱,泰然金融驟變背後,網貸行業這個11月不簡單。



如果您覺得本文不錯,請別忘了動動手指點擊右上角分享到您的朋友圈!也可以在文末點一點“在看”,和更多朋友分享你的觀點喲~